Агентство согласилось заплатить по $687,5 млн министерству юстиции и 19 штатам США и еще $125 млн - наикрупнейшему пенсионному фонду США California Public Employees’ Retirement System (Calpers).
По утверждению властей, S&P вводило инвесторов в заблуждение, когда присваивало ипотечным облигациям высочайшие рейтинги в предкризисные годы. Рейтинги, рекламировавшиеся как независящие и конкретные, были неточными, и когда на жилищном рынке США начался спад, S&P стало массово их снижать, что содействовало денежному кризису.
Сумма мирового соглашения больше годовой прибыли материнской компании агентства - McGraw Hill. По оценке 6 аналитиков, опрошенных Bloomberg, в 2014 г. McGraw Hill заработала приблизительно $964 млн незапятанной прибыли.
S&P и регуляторы «пошли на мировое соглашение, чтоб избежать отсрочек, неопределенности, неудобства и издержек на новейшие судебные разбирательства», говорится в заявлении агентства. Соглашение будет отражено в отчетности компании за 2014 г., которая будет обнародована 12 февраля.
В отличие от банков США, заплативших за нарушения в предкризисные годы наиболее $100 миллиардов, для рейтинговых агентств это 1-ая большая выплата. У минюста есть также вопросцы к Moody’s в связи с ипотечными рейтингами, но эти переговоры находятся в исходной стадии. Толика «большой тройки» - S&P, Moody’s и Fitch - на рынке кредитных рейтингов составляет 95%. Со времени кризиса 2008 г. она фактически не поменялась.
Проблемы у S&P начались скоро опосля августа 2011 г., когда это агентство, единственное из «большой тройки», понизило рейтинг США. Скоро после чего Тимоти Гайтнер, занимавший пост министра денег США, встретился с президентом Бараком Обамой, а потом позвонил гендиректору McGraw Hill Харолду Макгро. Гайтнер пригрозил, что власти «внимательно посмотрят» на поведение компании. О этом телефонном разговоре понятно из судебных показаний S&P, Гайтнер опасности отрицает. Минюст тоже отрицает, что его иск связан со понижением рейтинга США.
Следующие 1,5 года S&P и минюст вели переговоры, но к соглашению так не пришли, и в феврале 2013 г. минюст подал к агентству иск. Юристы S&P заявили, что иск «элементарно недоказуем», заместитель главенствующего прокурора минюста Тони Вест в ответ именовал облигационные рейтинги S&P «ненадежными».
В феврале 2014 г. минюст предложил S&P мировое соглашение на $3,2 миллиардов. S&P сумма показалась так ошеломительной, что встречного предложения изготовлено не было. Переговоры прекратились.
В летнюю пору минюст поручил заниматься делом S&P Стюарту Делери, а основным юристом McGraw Hill стала Люси Фейтоу. В 1-ый же день на новеньком рабочем месте к 9.15 она договорилась с юристами минюста о возобновлении переговоров. Спустя три месяца поступило предложение властям: мировое соглашение на $750 млн, которое урегулирует претензии самого минфина, штатов и Calpers. Минюст востребовал $1,9 миллиардов без учета иска Calpers плюс признание вины S&P.
Тем более эти суммы стали точкой отсчета в переговорах 14-15 января, проходивших в кабинете минюста. Переговорная рядом с кабинетом Делери с трудом вместила наиболее 30 человек. Посреди их были представители пары штатов, минюста, а со стороны S&P - Фейтоу с командой и наружные юристы из Davis Polk & Wardwell.